甲骨文公司日前在于澳大利亚悉尼举行的全球金融服务展-- SIBOS ‘2006大会上宣布，PeopleSoft现金管理9（PeopleSoft Cash Management 9）推出了新功能，PeopleSoft现金管理9是Oracle PeopleSoft企业财务管理9（PeopleSoft Enterprise Financial Management 9）的组成部分，可帮助客户在整个企业范围内高效安全地管理现金头寸、自动进行银行调节并进行支付处理。这个现金管理软件含有一个集中式平台，即称为PeopleSoft财务网关（PeopleSoft Financial Gateway）的功能集，可对支付进行直通式处理（STP），以简化企业与银行的连接。PeopleSoft财务网关连接企业与银行、简化支付周期并实现了与全球主要支付及银行结算格式的互操作性。

　　PeopleSoft财务网关加上i-flex solutions公司昨天新推出的SWIFTnet连接解决方案FLEXCUBE® SWIFTNet服务集成器（FLEXCUBE SWIFTNet Services Integrator），可帮助企业用单一标准界面代替多家银行的多种专用支付界面，并帮助银行向自己的企业客户提供增值解决方案。

　　PeopleSoft现金管理9的新功能帮助客户最大限度地利用已有软件投资，其中包括更强的银行调节功能，如多对多和多对一调节以及对国际银行账号（IBAN）的增强支持，这种支持对欧洲实施单一欧元支付区计划是至关重要的。增强的支付处理功能包括对反洗钱法规的支持，如对美国外国资产控制局（OFAC）规章的支持。

　　PeopleSoft现金管理9还包括一些利用创新技术实现的新功能，如扩展的Web服务、与包括Oracle业务流程执行语言（BPEL）流程管理器在内的Oracle®融合中间件的集成以及与Oracle XML发布器的集成，这些新功能可帮助客户最大限度地利用已有软件投资。1

　　甲骨文公司金融服务高级副总裁David Sardilli说：“由于法规越来越严格，而且企业需要更好地管理现金，因此各公司现在比以往任何时候都更重视深入洞悉现金头寸并做出有根据的现金预测的问题。甲骨文对这些挑战了如指掌，并推出了各种解决方案和新功能，以帮助企业深入了解和有效控制自己的资金供应链。我们承诺支持大量支付和结算格式，并为此推出了PeopleSoft现金管理9，无论从简单性还是从控制能力上看，这个软件都将企业与银行的连接功能提高到了一个新的水平。”

　　PeopleSoft财务网关为支付处理和电子银行提供了一个集中式框架。这个解决方案为支付指令的准备、格式化、验证、批准以及向银行或外部支付系统的发布提供了方便。这些指令可能来自其他PeopleSoft Enterprise模块或第三方系统。

　　PeopleSoft财务网关也为支付处理提供了方便，它支持自动和手工支付处理、支付请求装载和审查、大宗汇付、跨多个ERP系统的支付合成、实施跟踪支付状态以及利用各种国际和国内支付格式传输数据，如SWIFT、EDIFACT、NACHA、ANSI X.12和ISO 20022 XML格式。

　　PeopleSoft现金管理9采用服务导向架构（SOA）技术，对来自ERP系统的支付数据提供不同的获取方式以支持直通式处理，如通过Web服务获取支付数据。利用标准化和容纳丰富信息的格式以及直通式处理，可以改善对应付账、应收账等项目的调节率。这些功能还有助于降低成本和风险并减少与业务伙伴发生争端的次数。

　　通过与i-flex solutions公司FLEXCUBE SWIFTNet服务调节器的通信平台（Messaging Hub）集成，并将这个通信平台作为所实施项目的一部分，PeopleSoft现金管理9还可以进一步扩展，以帮助企业客户通过SWIFT网络与银行连接。这样一来，客户只需要通过一个界面就可以与多个银行连接，而不必面对多家银行的专用界面。

　　对银行的益处

　　银行还可以利用PeopleSoft现金管理9为自己的企业客户提供增值服务，银行可以提供多银行支付代理解决方案，将其作为现金管理服务的一部分。银行还可以将这个软件作为服务提供，以吸引那些预算紧缺、资源有限的公司，因为这些公司无法在内部实施复杂的现金管理解决方案。

　　银行可以将支付代理解决方案扩展成为全面的现金管理解决方案，其中包括现金头寸、现金预测和金库功能。实施这种全面解决方案可帮助银行更好地理解企业客户的资金供应链，并在提供国际汇兑、贸易融资和供应链融资服务上为银行带来竞争优势。　　

(责任编辑：韩建光)